Vstupní audit financí
Na prvním setkání zmapujeme celou vaši finanční situaci: příjmy, výdaje, stávající produkty, závazky i finanční cíle. Výsledkem je strukturovaný přehled, který slouží jako základ dalšího plánu.
Služba
Máte poradce, který zná váš příběh – nebo jen váš produkt?
Osobní poradce u Černý & Novák je váš dlouhodobý partner pro finanční rozhodnutí: nezávislý, honorářový, vždy dostupný.
Jak funguje honorářové poradenství
Naši poradci jsou odměňováni výhradně honorářem od klienta – nikoliv provizemi od bank, pojišťoven nebo investičních společností. Tento model eliminuje střet zájmů, který je v českém finančním poradenství stále rozšířený. Výsledkem je doporučení, které skutečně odpovídá vaší situaci a cílům, nikoliv produktové nabídce, z níž poradce profituje. Každý klient pracuje s jedním dedikovaným poradcem po celou dobu spolupráce. Poradce vede záznamy o celé finanční situaci klienta, takže každé setkání navazuje na to předchozí a nemusíte nic vysvětlovat znovu.
Co dostanete s osobním poradcem
Poradce není jen kontakt – je to průvodce rozhodnutími, která mají dlouhodobý dopad.
Písemný finanční plán
Po vstupním auditu dostanete písemný dokument s doporučeními, prioritami a konkrétními kroky seřazenými podle naléhavosti a dopadu.
Průběžná dostupnost
Váš poradce je dostupný e-mailem i telefonicky pro naléhavé dotazy mimo plánované schůzky – bez čekání na frontu nebo callcentrum.
Roční přehodnocení
Jednou ročně provedeme komplexní revizi: zkontrolujeme, zda plán stále platí, zohledníme změny v zákonech, daních i vaší osobní situaci.
„Předtím jsem měl čtyři různé produkty od čtyř různých poradců a nikdo neviděl celkový obrázek. Černý & Novák mi za jedno odpoledne ukázal, co mám, co nepotřebuji a co mi skutečně chybí. Byl to zlomový moment.“
Tomáš Šimánek, Frýdek-Místek
Chcete nezávislý pohled na vaše finance?
První konzultace je bez poplatku – přijďte osobně do Ostravy nebo se spojte online.